上游犯罪是指产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为。这些犯罪活动产生的非法收益随后会被犯罪分子通过各种手段进行清洗，以掩盖其非法来源。上游犯罪包括但不限于以下几种类型：毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪这些上游犯罪为洗钱提供了直接的非法财产来源

合法的网贷平台包括：度小满 （原百度金融）：持有银保监会批准的金融牌照，提供信贷服务品牌“有钱花”。360借条：奇富科技旗下的无抵押纯线上消费信贷平台，拥有银保监会核批的金融牌照。安信花：深圳市中安信业小额贷款有限公司推出的金融产品，具有网络小贷牌照。随易花：渤海银行与中国联通沃易贷共同发布的个人信

走宝马金融需要准备以下手续：个人证件身份证（正反面）结婚证或离婚证及离婚协议或法院判决书驾照（夫妻双方一方即可）社保或夫妻双方收入证明（二选一）住址和工作证明户口本（每一页）近三个月的公共事业费用单据（物业费、水、电、煤气费其一即可）近6个月的银行流水（必须柜台打印，加盖银行业务章）公司营业执照副本

金融社保卡是由社保部门和银行联合发行的，既是社保卡，也是银行卡。可以办理金融社保卡的银行包括：1. 中国工商银行2. 交通银行3. 中国建设银行4. 中国农业银行5. 中国银行6. 邮政储蓄银行7. 农村信用社此外，不同城市可能有不同的合作银行，建议具体咨询当地社保局以获取最准确的信息。例如，深圳市

洗钱行为之所以犯法，主要原因在于其掩饰、隐瞒了非法所得的来源和性质，从而严重破坏了国家的宏观经济调控效果和经济秩序。具体来说，洗钱行为与多种严重刑事犯罪活动相关，包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪以及破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等。这些犯罪活动的违法所得及

互联网消费金融是指利用互联网技术，向消费者提供与消费相关的各种金融服务，如支付、储蓄、理财、信贷以及风险管理等。它通常包含以下特点：便捷性：用户可以通过互联网平台快速申请贷款，享受便捷的金融服务。普惠性：旨在服务更广泛的消费者群体，特别是那些传统银行服务难以覆盖的人群。大数据征信：金融机构利用大数据

金融服务费通常指的是在协助客户办理贷款过程中，金融机构或汽车销售商提供的一系列服务所收取的费用。这些服务可能包括但不限于贷款申请、审批流程、手续办理、抵押登记等。金融服务费并不是所有贷款都必然收取的，它的存在有时是作为经销商或金融机构的一种额外收入来源。费用目的：金融服务费用于补偿金融机构或汽车销售

度小满金融：由百度孵化的金融科技品牌，依托百度的技术优势和服务体系，持有合法的金融牌照，采用先进的加密技术保护用户数据安全。提供多样化的贷款产品，满足不同用户的资金需求。蚂蚁借呗：阿里巴巴旗下蚂蚁集团的产品，品牌实力雄厚，实行差异化利率定价，资金到账速度快。最高可借30万元，日利率在0.015%到0